JustETF: La Herramienta para Comparar ETFs que Debes Conocer
Ante los miles de ETFs disponibles en Europa, elegir el adecuado puede resultar abrumador. JustETF se ha convertido en la herramienta de referencia para inversores europeos que quieren buscar, filtrar y comparar ETFs de forma rápida y rigurosa. Te explicamos como sacarle todo el partido, empezando por su versión gratuita.
Contenido
Qué es JustETF
JustETF es una plataforma independiente especializada en información sobre ETFs, centrada especialmente en el mercado europeo. Se autodefine como un portal de consumo independiente, lo que significa que no vende productos financieros ni ofrece asesoramiento personalizado, sino que recopila y organiza información para que el inversor tome sus propias decisiones.
Es una de las plataformas de información sobre ETFs más utilizadas de Europa, con una base de datos que cubre prácticamente todos los ETFs UCITS disponibles para el inversor europeo. Su gran valor es que centraliza en un solo sitio información que de otro modo estaria dispersa entre las webs de cada gestora (iShares, Vanguard, Amundi, etc.).
Su enfoque europeo es clave: A diferencia de muchas herramientas estadounidenses, JustETF esta pensada para el inversor europeo y trabaja con ETFs UCITS, que son los que realmente puedes comprar desde España. Esto la hace mucho más útil que herramientas americanas que muestran ETFs no disponibles para nosotros.
Sus funciones principales
Buscador de ETFs
Filtra miles de ETFs por clase de activo, índice, gestora, coste, política de distribución, replica, tamaño del fondo y mucho más.
Comparación detallada
Compara hasta 20 ETFs en paralelo con todos sus datos en una tabla: costes, rentabilidad, riesgo, composición y características.
Perfiles de ETF
Cada ETF tiene una ficha completa con su ISIN, TER, rentabilidad histórica, composición por países y sectores, y datos de la gestora.
Carteras y seguimiento
Crea carteras virtuales de ETFs, sigue su evolución y analiza en que países, sectores y valores estas invirtiendo realmente.
Listas de seguimiento
Guarda tus ETFs favoritos en listas personalizadas para no perderlos de vista y seguir su evolución fácilmente.
Rankings de mercado
Consulta los ETFs con mejor y peor rendimiento del año, por rentabilidad por dividendo o por clase de activo.
El buscador de ETFs paso a paso
El buscador (o selector) de ETFs es el corazón de JustETF. Así se usa:
Accede al buscador de ETFs
Entra en justetf.com, selecciona España/Español y ve a la sección «Buscador de ETF». No necesitas registrarte para usarlo.
Aplica filtros según tu estrategia
Filtra por clase de activo (acciones, bonos…), región o índice (MSCI World, S&P 500…), y afina según tus criterios.
Ordena por coste (TER)
Ordena los resultados por TER de menor a mayor para identificar rápidamente los ETFs más baratos del índice que te interesa.
Revisa cada ficha
Haz clic en un ETF para ver su ficha completa: patrimonio, replica, domicilio, rentabilidad histórica y composición.
Algunos de los filtros más útiles que puedes aplicar son:
Índice replicado
Gestora
TER (coste anual)
Acumulación / Distribución
Réplica fisica / sintetica
Tamaño del fondo
Domicilio
Antigüedad
Fíjate siempre en el tamaño del fondo: Un ETF con poco patrimonio (menos de 100 millones de euros) tiene más riesgo de ser liquidado por la gestora. Al filtrar, es recomendable descartar ETFs demasiado pequeños para evitar sustos futuros.
Cómo comparar ETFs en detalle
La función de comparación es la que da nombre a este artículo y probablemente la más útil de toda la plataforma. Permite poner cara a cara hasta 20 ETFs con todos sus datos en una sola tabla.
Marca los ETFs a comparar
En los resultados del buscador, marca la casilla situada junto a cada ETF que quieras comparar, o pulsa «Comparar» en su ficha.
Abre la cesta de comparación
Selecciona la cesta en la parte superior del buscador y elige «Comparar selección» para acceder al resumen comparativo.
Analiza los criterios clave
Compara TER, rentabilidad por periodos, riesgo, tamaño, replica y política de distribución. Puedes ocultar secciones para centrarte en lo que te interese.
Dentro de la comparativa encontrarás pestañas especializadas, como la de rentabilidad por periodos (que enfrenta el rendimiento de cada ETF por distintos plazos) y comparaciones gráficas mediante diagramas de barras que muestran el rendimiento comparado de un vistazo.
Caso de uso práctico: ¿Dudas entre VWCE, VWRA e IWDA para tu ETF global? Marca los tres, abre la comparación y en 30 segundos verás cual tiene menor TER, mayor patrimonio, mejor rentabilidad histórica y si son de acumulación o distribución. Decisión informada en un minuto.
Crear y seguir carteras
Más alla de comparar ETFs sueltos, JustETF permite construir carteras virtuales combinando varios ETFs con los pesos que tu decidas. Esto es muy útil para visualizar como quedaria tu cartera completa antes de invertir de verdad.
Una vez creada la cartera, la plataforma te muestra su composición real agregada: en que países, sectores y valores individuales estas invirtiendo sumando todos tus ETFs. Es una forma excelente de detectar solapamientos (por ejemplo, tener dos ETFs que invierten en gran parte en las mismas empresas americanas) o descubrir que estas más concentrado de lo que creias.
Versión gratuita vs Premium
JustETF funciona con un modelo freemium: una versión gratuita muy completa y una versión premium de pago con funciones avanzadas.
- Buscador de ETFs con todos los filtros
- Comparación detallada de hasta 20 ETFs
- Fichas completas de cada ETF
- Listas de seguimiento
- Creación de carteras
- Rankings de mercado
- App movil gratuita
- Todas las funciones de la versión Free
- Simulación de rentabilidad histórica de carteras
- Análisis de rendimiento y riesgo
- Seguimiento de carteras con alertas por email
- Herramienta de rebalanceo
- Alertas de precio en tiempo real (hasta 100)
- Análisis detallado de la estructura de la cartera
¿Necesitas la versión premium? Para la inmensa mayoría de inversores indexados que solo quieren buscar y comparar ETFs antes de comprarlos, la versión gratuita es más que suficiente. La premium tiene sentido si quieres hacer backtesting de carteras (simular como habrian rendido en el pasado) o llevar un seguimiento avanzado con rebalanceo y alertas. Consulta el precio actual directamente en su web, ya que puede variar.
La aplicación movil
JustETF tiene aplicación gratuita para iOS y Android que replica gran parte de las funciones de la web: buscador con filtros, comparación de ETFs, listas de seguimiento y seguimiento de carteras creadas en la web. Recientemente añadio soporte para mostrar información en varias divisas además del euro (dólar, libra y franco suizo).
La app es especialmente cómoda para consultar rápidamente la ficha de un ETF o comparar dos fondos mientras estas fuera de casa, sin necesidad de registrarte para las funciones básicas.
Consejos para aprovecharla al máximo
- Ordena siempre por TER: dentro de un mismo índice, el coste es uno de los pocos factores que puedes controlar y que impacta directamente en tu rentabilidad a largo plazo.
- No te obsesiones con la rentabilidad pasada: dos ETFs que replican el mismo índice tendran rentabilidades casi identicas. La rentabilidad histórica no predice la futura.
- Verifica el patrimonio del fondo: prioriza ETFs grandes y consolidados para evitar el riesgo de liquidacion.
- Usa la función de cartera para detectar solapamientos: antes de añadir un nuevo ETF, comprueba que no se solapa demasiado con lo que ya tienes.
- Contrasta los datos: JustETF es una herramienta excelente, pero antes de invertir verifica siempre los datos clave en la web oficial de la gestora del ETF.
Recuerda: JustETF es una herramienta de información, no de compra. Una vez elegido tu ETF en JustETF, la compra la realizas a través de tu broker (DEGIRO, Trade Republic, etc.). JustETF te ayuda a decidir; el broker ejecuta.
Del análisis a la proyección
Cuando hayas elegido tus ETFs en JustETF, usa nuestro simulador para proyectar cuanto puede crecer tu inversión con aportaciones periódicas a lo largo de los años.
Preguntas frecuentes