JustETF: La Herramienta para Comparar ETFs que Debes Conocer
Ante los miles de ETFs disponibles en Europa, elegir el adecuado puede resultar abrumador. JustETF se ha convertido en la herramienta de referencia para inversores europeos que quieren buscar, filtrar y comparar ETFs de forma rapida y rigurosa. Te explicamos como sacarle todo el partido, empezando por su version gratuita.
Indice de contenidos
1. Que es JustETF
JustETF es una plataforma independiente especializada en informacion sobre ETFs, centrada especialmente en el mercado europeo. Se autodefine como un portal de consumo independiente, lo que significa que no vende productos financieros ni ofrece asesoramiento personalizado, sino que recopila y organiza informacion para que el inversor tome sus propias decisiones.
Es una de las plataformas de informacion sobre ETFs mas utilizadas de Europa, con una base de datos que cubre practicamente todos los ETFs UCITS disponibles para el inversor europeo. Su gran valor es que centraliza en un solo sitio informacion que de otro modo estaria dispersa entre las webs de cada gestora (iShares, Vanguard, Amundi, etc.).
Su enfoque europeo es clave: A diferencia de muchas herramientas estadounidenses, JustETF esta pensada para el inversor europeo y trabaja con ETFs UCITS, que son los que realmente puedes comprar desde España. Esto la hace mucho mas util que herramientas americanas que muestran ETFs no disponibles para nosotros.
2. Sus funciones principales
Buscador de ETFs
Filtra miles de ETFs por clase de activo, indice, gestora, coste, politica de distribucion, replica, tamaño del fondo y mucho mas.
Comparacion detallada
Compara hasta 20 ETFs en paralelo con todos sus datos en una tabla: costes, rentabilidad, riesgo, composicion y caracteristicas.
Perfiles de ETF
Cada ETF tiene una ficha completa con su ISIN, TER, rentabilidad historica, composicion por paises y sectores, y datos de la gestora.
Carteras y seguimiento
Crea carteras virtuales de ETFs, sigue su evolucion y analiza en que paises, sectores y valores estas invirtiendo realmente.
Listas de seguimiento
Guarda tus ETFs favoritos en listas personalizadas para no perderlos de vista y seguir su evolucion facilmente.
Rankings de mercado
Consulta los ETFs con mejor y peor rendimiento del año, por rentabilidad por dividendo o por clase de activo.
3. El buscador de ETFs paso a paso
El buscador (o selector) de ETFs es el corazon de JustETF. Asi se usa:
Accede al buscador de ETFs
Entra en justetf.com, selecciona España/Español y ve a la seccion «Buscador de ETF». No necesitas registrarte para usarlo.
Aplica filtros segun tu estrategia
Filtra por clase de activo (acciones, bonos…), region o indice (MSCI World, S&P 500…), y afina segun tus criterios.
Ordena por coste (TER)
Ordena los resultados por TER de menor a mayor para identificar rapidamente los ETFs mas baratos del indice que te interesa.
Revisa cada ficha
Haz clic en un ETF para ver su ficha completa: patrimonio, replica, domicilio, rentabilidad historica y composicion.
Algunos de los filtros mas utiles que puedes aplicar son:
Fijate siempre en el tamaño del fondo: Un ETF con poco patrimonio (menos de 100 millones de euros) tiene mas riesgo de ser liquidado por la gestora. Al filtrar, es recomendable descartar ETFs demasiado pequeños para evitar sustos futuros.
4. Como comparar ETFs en detalle
La funcion de comparacion es la que da nombre a este articulo y probablemente la mas util de toda la plataforma. Permite poner cara a cara hasta 20 ETFs con todos sus datos en una sola tabla.
Marca los ETFs a comparar
En los resultados del buscador, marca la casilla situada junto a cada ETF que quieras comparar, o pulsa «Comparar» en su ficha.
Abre la cesta de comparacion
Selecciona la cesta en la parte superior del buscador y elige «Comparar seleccion» para acceder al resumen comparativo.
Analiza los criterios clave
Compara TER, rentabilidad por periodos, riesgo, tamaño, replica y politica de distribucion. Puedes ocultar secciones para centrarte en lo que te interese.
Dentro de la comparativa encontraras pestañas especializadas, como la de rentabilidad por periodos (que enfrenta el rendimiento de cada ETF por distintos plazos) y comparaciones graficas mediante diagramas de barras que muestran el rendimiento comparado de un vistazo.
Caso de uso practico: ¿Dudas entre VWCE, VWRA e IWDA para tu ETF global? Marca los tres, abre la comparacion y en 30 segundos veras cual tiene menor TER, mayor patrimonio, mejor rentabilidad historica y si son de acumulacion o distribucion. Decision informada en un minuto.
5. Crear y seguir carteras
Mas alla de comparar ETFs sueltos, JustETF permite construir carteras virtuales combinando varios ETFs con los pesos que tu decidas. Esto es muy util para visualizar como quedaria tu cartera completa antes de invertir de verdad.
Una vez creada la cartera, la plataforma te muestra su composicion real agregada: en que paises, sectores y valores individuales estas invirtiendo sumando todos tus ETFs. Es una forma excelente de detectar solapamientos (por ejemplo, tener dos ETFs que invierten en gran parte en las mismas empresas americanas) o descubrir que estas mas concentrado de lo que creias.
6. Version gratuita vs Premium
JustETF funciona con un modelo freemium: una version gratuita muy completa y una version premium de pago con funciones avanzadas.
- Buscador de ETFs con todos los filtros
- Comparacion detallada de hasta 20 ETFs
- Fichas completas de cada ETF
- Listas de seguimiento
- Creacion de carteras
- Rankings de mercado
- App movil gratuita
- Todas las funciones de la version Free
- Simulacion de rentabilidad historica de carteras
- Analisis de rendimiento y riesgo
- Seguimiento de carteras con alertas por email
- Herramienta de rebalanceo
- Alertas de precio en tiempo real (hasta 100)
- Analisis detallado de la estructura de la cartera
¿Necesitas la version premium? Para la inmensa mayoria de inversores indexados que solo quieren buscar y comparar ETFs antes de comprarlos, la version gratuita es mas que suficiente. La premium tiene sentido si quieres hacer backtesting de carteras (simular como habrian rendido en el pasado) o llevar un seguimiento avanzado con rebalanceo y alertas. Consulta el precio actual directamente en su web, ya que puede variar.
7. La aplicacion movil
JustETF tiene aplicacion gratuita para iOS y Android que replica gran parte de las funciones de la web: buscador con filtros, comparacion de ETFs, listas de seguimiento y seguimiento de carteras creadas en la web. Recientemente añadio soporte para mostrar informacion en varias divisas ademas del euro (dolar, libra y franco suizo).
La app es especialmente comoda para consultar rapidamente la ficha de un ETF o comparar dos fondos mientras estas fuera de casa, sin necesidad de registrarte para las funciones basicas.
8. Consejos para aprovecharla al maximo
- Ordena siempre por TER: dentro de un mismo indice, el coste es uno de los pocos factores que puedes controlar y que impacta directamente en tu rentabilidad a largo plazo.
- No te obsesiones con la rentabilidad pasada: dos ETFs que replican el mismo indice tendran rentabilidades casi identicas. La rentabilidad historica no predice la futura.
- Verifica el patrimonio del fondo: prioriza ETFs grandes y consolidados para evitar el riesgo de liquidacion.
- Usa la funcion de cartera para detectar solapamientos: antes de añadir un nuevo ETF, comprueba que no se solapa demasiado con lo que ya tienes.
- Contrasta los datos: JustETF es una herramienta excelente, pero antes de invertir verifica siempre los datos clave en la web oficial de la gestora del ETF.
Recuerda: JustETF es una herramienta de informacion, no de compra. Una vez elegido tu ETF en JustETF, la compra la realizas a traves de tu broker (DEGIRO, Trade Republic, etc.). JustETF te ayuda a decidir; el broker ejecuta.
Del analisis a la proyeccion
Cuando hayas elegido tus ETFs en JustETF, usa nuestro simulador para proyectar cuanto puede crecer tu inversion con aportaciones periodicas a lo largo de los años.
Ir al Simulador